Opportunità per l'ufficio medico in ogni fase del ciclo delle entrate
Gestire il ciclo delle entrate in modo efficiente non è un compito facile e richiede una costante attenzione. Ogni fase del ciclo delle entrate - dal momento in cui un paziente è programmato per un appuntamento fino al momento in cui il pagamento viene ricevuto dalla compagnia di assicurazione - è altrettanto importante per massimizzare i rimborsi assicurativi.
È vitale per la stabilità finanziaria dell'ospedale o dell'ufficio medico avere un processo in atto per ciascuna fase del ciclo delle entrate.
Non solo riceverete i pagamenti in modo tempestivo, ma ridurrete anche l'onere per il personale addetto alla fatturazione, abbasserete i costi amministrativi e, soprattutto, mantenete un rapporto positivo con i vostri pazienti.
1. Verifica delle assicurazioni
Il ciclo delle entrate dovrebbe iniziare prima dell'arrivo del paziente. Non appena l'appuntamento è fatto, le informazioni sull'assicurazione del paziente devono essere verificate. Poiché le informazioni sull'assicurazione possono cambiare in qualsiasi momento, anche per i pazienti regolari, è importante che il fornitore verifichi l'idoneità del membro ogni volta che vengono forniti i servizi. I benefici di ottenere la verifica assicurativa prima dell'arrivo del paziente includono:
- Riduci i rifiuti dei reclami a causa di informazioni non valide sul paziente
- Ottenere le autorizzazioni precedenti
- Garantire una registrazione più veloce e / o abilitare la pre-registrazione
- Verificare quali servizi medici sono coperti / non coperti
- Ottenere informazioni sulla co-paga, sulla coassicurazione e sulla franchigia del paziente
2. Collezioni anticipate
Il modo più rapido per aumentare il flusso di cassa e migliorare i tassi di raccolta è quello di raccogliere la responsabilità del paziente in anticipo. I pazienti sono meno inclini a pagare o sono difficili da raggiungere una volta che i servizi sono stati eseguiti. Anziché attendere la fase di raccolta del ciclo delle entrate, i fornitori dovrebbero approfittare della discussione delle questioni finanziarie e della raccolta dei pagamenti dei pazienti nelle prime fasi del processo.
Comunicare ai pazienti prima del loro arrivo quale sarà la loro responsabilità stimata e renderli consapevoli del fatto che è richiesto il pagamento prima di eseguire i servizi.
Inoltre, la consulenza finanziaria può aiutare a determinare l'idoneità di un paziente all'assistenza pubblica, all'assistenza sanitaria o ai piani di pagamento, che può anche essere difficile da fare una volta che il paziente ha già ricevuto un trattamento. Questo processo contribuirà a ridurre al minimo il carico di lavoro del personale di fatturazione e a migliorare gli sforzi di raccolta.
3. Coding Clean Claims
Presentare un reclamo pulito è l'unico modo per garantire il pagamento corretto la prima volta . La fatturazione corretta la prima volta eviterà ritardi nell'elaborazione dei reclami e, in alcuni casi, un rimborso più elevato. Un reclamo pulito è accuratamente completato in conformità con le compagnie assicurative e le linee guida per la fatturazione del governo federale.
Una sfida importante per i provider è l'identificazione e l'adesione alle regole specifiche del gestore relative alla codifica. Sebbene i problemi di codifica non siano l'unica ragione per negazioni dell'assicurazione, a volte possono essere trascurati a causa di un rimborso inferiore rispetto ad altri dinieghi che potrebbero non avere alcun rimborso, come informazioni errate sui pazienti. È molto importante che lo staff di codifica e fatturazione tenga aggiornate le informazioni sulle linee guida per la fatturazione per tutti i vettori.
Ricordarsi di assicurarsi che le informazioni sul paziente siano accurate per prevenire anche le negazioni.
4. Gestione rapida dei rifiuti
La maggior parte delle compagnie di assicurazione sono tenute a pagare il reclamo o fornire una negazione per iscritto entro 30 giorni dal ricevimento. Un reclamo che non è stato elaborato entro 30 giorni è soggetto a sanzioni sugli interessi, tuttavia, il pagamento degli interessi non è nel tuo obiettivo. Il tuo obiettivo è quello di essere pagato il più rapidamente possibile. L'adozione di un approccio proattivo alla gestione dei dinieghi può migliorare sostanzialmente i giorni di AR.
- Il personale addetto alla fatturazione deve dare seguito alle richieste di rimborso in 10 giorni lavorativi di reclami elettronici fatturati e 15 giorni lavorativi di fatture cartacee per accertarsi che il reclamo sia stato ricevuto e per sapere se il reclamo è già stato elaborato.
- Se un reclamo è già stato negato, un rappresentante del reclamo può dirti al telefono invece di aspettare che il diniego venga inviato per posta. È possibile eseguire immediatamente un'azione correttiva.
- Se non è stato ricevuto alcun reclamo, ne sei a conoscenza molto prima per inviare nuovamente il reclamo.
5. Revisione del pagamento
Il passaggio finale nella gestione del ciclo delle entrate consiste nell'esaminare i pagamenti per verificarne l'accuratezza. Assicurati di ricevere il rimborso totale per il tuo contratto di assicurazione. A volte un rimborso inferiore può essere effettuato a causa di un errore di codifica o eventualmente di un errore di pagamento effettuato dalla compagnia assicurativa. Eventuali incongruenze dovrebbero essere affrontate tempestivamente in modo che possano essere risolte tempestivamente.