Consulenza fiscale professionale per disabili
Le persone con disabilità hanno bisogno di una chiara comprensione di come la loro disabilità possa modificare le loro passività fiscali, nonché di cosa possono fare per ridurre gli eventuali obblighi fiscali che potrebbero avere.
Poiché la pianificazione delle imposte durante tutto l'anno può comportare un notevole risparmio fiscale, ecco alcuni passaggi da intraprendere al momento dell'arrivo della scadenza annuale delle imposte sul reddito di aprile, siete ben preparati.
Imposte sulle fonti di reddito correlate alla disabilità
Probabilmente hai familiarità con il modo in cui le imposte sul reddito percepito dall'Internal Revenue Service (IRS) producono reddito o reddito da investimenti, ma le persone con disabilità devono anche comprendere la tassazione delle fonti di reddito correlate alla disabilità.
Social Security Disability Insurance (SSDI)
In generale, l'IRS può tassare fino al 50 percento dei sussidi di invalidità della sicurezza sociale . Per calcolare questo importo, aggiungi la metà dei tuoi vantaggi SSDI più tutte le altre fonti di reddito. Dovrai imposte su qualsiasi importo superiore a un livello base. Un foglio di lavoro per verificare la tassabilità dei vantaggi SSDI è disponibile sul sito Web di Allsup.
Benefici SSDI di capitale
Possono essere necessari più di due anni per ricevere i sussidi di invalidità della previdenza sociale, dando luogo a una somma forfettaria di pagamenti arretrati . Pagare le tasse su questo importo in un anno è un errore e potrebbe essere finanziariamente devastante.
L'IRS consente di ripartire le imposte su questo pagamento in un'unica soluzione per gli anni fiscali precedenti utilizzando la dichiarazione dei redditi in corso, senza la necessità di presentare una dichiarazione modificata.
Tuttavia, i calcoli sono complessi, quindi è una buona idea cercare assistenza fiscale. Un elenco di risorse gratuite per aiutare le persone con disabilità è disponibile sul sito Web di Allsup.
Tassazione delle altre fonti di reddito
Il trattamento fiscale di altre fonti di reddito varia. Ad esempio, le indennità di compensazione dei lavoratori e i danni compensativi per lesioni in genere non sono considerate tassabili.
La tassabilità delle indennità assicurative a lungo termine (LTD) dipende da come sono stati pagati i premi. Se hai pagato i premi con dollari al netto delle imposte, i benefici non sono inclusi nel reddito imponibile. Se hai pagato i premi di invalidità a lungo termine con dollari al lordo delle imposte come parte di un piano di mensa, per esempio, o il tuo datore di lavoro ha pagato i tuoi premi, i benefici sono tassabili per te e devono essere inclusi nel tuo reddito.
Abbassa il tuo conto con crediti d'imposta
Ci sono una varietà di crediti d'imposta che possono beneficiare a seconda della situazione. L'IRS aggiorna regolarmente gli importi di questi crediti per ogni anno di deposito fiscale. Tra questi ci sono:
- Credito d'imposta sul reddito
- Credito per disabili
- Credito di cura dipendente
Riduci le tasse con le detrazioni
Le detrazioni sono un altro modo in cui i disabili possono ridurre le loro tasse. Alcuni da considerare includono:
- Aumento della detrazione fiscale standard. I contribuenti ciechi o ipovedenti possono avere diritto a una detrazione fiscale più elevata.
- Possono essere applicate detrazioni mediche. Le spese deducibili comprendono le spese mediche e dentistiche, le spese di viaggio per il trattamento, l'assicurazione per l'assistenza a lungo termine, i premi dell'assicurazione medica ei costi per determinate attrezzature per le persone con disabilità visive, uditive e altre disabilità fisiche.
- Dedurre i costi della ricerca dei sussidi di invalidità della Social Security. Per fare ciò, sarà necessario dettagliare le detrazioni sulla dichiarazione dei redditi utilizzando la Tabella A del Modulo 1040.
A nessuno piace pagare le tasse. Per le persone con disabilità, puoi migliorare il tuo futuro finanziario dando un'occhiata più da vicino. Con una pianificazione anticipata, puoi evitare di pagare più tasse di quelle necessarie e migliorare il tuo potenziale per importanti benefici fiscali.
Circa l'autore:
Paul Gada è un avvocato fiscale e il direttore della pianificazione finanziaria personale per Allsup (www.allsup.com), un fornitore nazionale di rappresentanza di assicurazione di inabilità di previdenza sociale e servizi di selezione di piani di Medicare. In qualità di capo del Allsup Disability Life Planning Center, si concentra sugli sforzi di Allsup per aiutare le persone con disabilità a reclamare la propria vita e ad affrontare le loro continue preoccupazioni finanziarie e sanitarie.